Business Line & Life ชีวิต ธุรกิจ ความสุข

มานั่งดูความรู้ ทัศนคติดีๆ

ในรายการ Business Line & Life ชีวิต ธุรกิจ ความสุข

จาก คุณ หยง ธํารงชัย เอกอมรวงศ์

เครดิต : business line&life

Business Line & Life ชีวิต ธุรกิจ ความสุข

ลองดูได้ครับ มีแนวคิดดีมาก รวมถึงมุมมองเกี่ยวกับ Forex 

จาก คุณ หยง ธํารงชัย เอกอมรวงศ์

เครดิต : business line&life

วิธีปั้นพอร์ตอย่างยั่งยืน

     ปีแรกเทรดเดอร์หน้าใหม่คิดว่า ตนเองสามารถทำกำไรได้ครั้งใหญ่เพื่อพลิกชีวิตในตลาดนี้ แต่สุดท้ายเราจะเห็นว่า เกือบทุกคนจะได้รู้จักกับคำว่า "ล้างพอร์ต"

ผมเองก็เช่นกัน จึงมีคำแนะนำสำหรับเทรดเดอร์ที่เข้าใหม่ในวงการนี้ คือ

     ปีแรกของการลงทุน ควรใช้เงินลงทุนเพียง 10-30% เพื่อ เก็บประสบการณ์ ไม่ให้ตนเองขาดทุนหนัก เพราะถ้าขาดทุนหนักจะต้องออกจากตลาด และการเรียนรู้พัฒนาจะขาดความต่อเนื่อง

     เป้าหมายคืออยู่ในตลาดได้ยาวนาน สมมติ ตัดสินใจลงทุน 100,000 บาท ลงทุนเทรดจริงเพียง 10,000-30,000 บาท เนื่องจาก สถิติ 95% จะขาดทุนในปีแรกเกือบทั้งหมด เพราะฉะนั้น เราควรป้องกันการขาดทุนให้ต่ำที่สุด 

[เหตุผล:ที่คุณไม่ควรหยุดเทรดเพราะ?]

---------------------------------------------------------------------

ลงทุนปีแรก : เราควรศึกษาเบสิคทั้งหมดจากแหล่งความรู้ต่างๆเช่น หนังสือ อินเตอร์เนท สัมนา ผู้มีประสบการณ์ เพื่อเป็นแนวทางในการเทรด และนำมาทดลองใช้ เก็บประสบการณ์ ฝึกฝนวินัย ควบคุมจิตใจ ศึกษาสภาพตลาด เพื่อปูพื้นฐานตนเองให้แน่นเสียก่อน เพราะต่อให้พลาดอย่างไร เราก็จะไม่หมดตัว ยังเหลือเงินให้เราอยู่ในเกมต่อไป

[วัดผลปีแรก ] ลงทุน12เดือนไม่ติดลบเกิน 30%
---------------------------------------------------------------------
ลงทุนปีที่สอง : นำวิธีการพื้นฐานที่ศึกษาจากแหล่งศึกษาทั้งหมด มาพัฒนาให้ดีขึ้น หรือ สร้างระบบเทรดของตนเอง เนื่องจากเทรดเดอร์แต่ละคนมีสไตล์การเทรดที่แตกต่างกัน เราต้องหาจุดแข็งของเราให้เจอ และพัฒนาจุดนั้นให้เราเป็น ผู้เชี่ยวชาญ ในสไตล์ที่เราถนัด และสร้างกำไรเพื่อดึงออกมาใช้จ่าย

[ แนะนำหนังสือ : หาสไตล์การเทรดของตนเอง ]

โดยใช้เงินที่คิดจะลงทุน 80-100% มาลงทุน ถ้าขาดทุน -20% จะทำการหยุดวิธีการเทรดนั้น และ หาวิธีใหม่เพื่อทำกำไร แปลว่าเรามีโอกาสผิดพลาด 5 ครั้ง

[วัดผลปีสอง] กำไรเฉลี่ยต่อเดือน 5% จากการลงทุน 12 เดือน , ค้นหาสไตล์การเทรดของตนเองเจอ
---------------------------------------------------------------------
หมายเหตุ : ถ้ามีทุนมากพอ ปีที่ 2 สามารถทำ Port รายปี , รายเดือน . รายวัน พร้อมกันได้ แต่จำเป็นต้องมีระบบเทรดมากพอ เพื่อกระจายความเสี่ยง และมี Money Management ที่ซับพอร์ตระบบเทรด ให้Max Drawdown เงินลงทุนรวมทั้ง3พอร์ต- ไม่เกิน 10%

------------------------ตัวอย่างการปั้นพอร์ต-------------------
นาย A มีความต้องการทำกำไรเดือนละ 20% ทุกเดือน นายAมี 200,000 บาท จึงได้รับเงินเดือนละ 40,000 บาทตลอดไป

นาย B มีความต้องการเงิน 30,000 บาทต่อเดือน แต่นายBมีทุนเพียง 100,000 บาท แปลว่า นาย B ต้องทำกำไรให้ได้ถึง 30% ที่จะทำได้ตามเป้าหมาย

นาย B เข้าใจในกฏของ High Risk High Return ยิงทำกำไรมากเท่าไหร่ เราก็จะต้องเสี่ยงมาขึ้นตามไปเท่านั้น นาย B รับความเสี่ยงมากกว่า -20% ไม่ได้

นาย B จึงเลือกที่จะเดินอย่างๆช้า แต่มั่นคง ไม่รีบรวย เขาจึงยังไม่ออกจากงาน แต่เขากลับอดทน 1-3 ปี เพื่อฝึกทักษะ และ เก็บประสบการณ์ พร้อมกับปั้นเงินให้โตยิ่งขึ้น

[ นาย B ตั้งเป้าหมายทำกำไร 50% ต่อปี พร้อมกับนำโบนัสสิ้นปีมาเติมพอร์ต 100,000 บาททุกสิ้นปี ]

ปีที่หนึ่ง : 100,000 บาท -> กำไร50% -> Balance 150,000 บาท + โบนัสบริษัท 100,000 บาท = Balance 250,000 บาท

ปีที่สอง : 250,000 บาท ->กำไร50% = Balance 375,000 บาท + โบนัสบริษัท 100,000 บาท = Balance 475,000 บาท

ปีที่สาม : 475,000 บาท -> กำไร50% = Balance 712,500 บาท + โบนัสบริษัท 100,000 บาท = Balance 825,000 บาท

---------------------------------------------------
สรุป : นาย B ไม่รีบร้อนออกจากงาน เขาเลือกที่ทำเงินให้โตก่อน เพราะเขาเข้าใจว่า มีเงินมากย่อมได้เปรียบกว่าคนมีเงินน้อย

นาย B เลือกที่จะลาออกเมื่อเข้าสู่ปีที่ 4 นาย B มีเงินทุนถึง 825,000 บาท เขาต้องการเงินเดือนละ 30,000 บาท
เพราะฉะนั้น : นาย B จะทำงานง่ายขึ้นและความเสี่ยงต่ำลงเพราะเขาเพียงทำกำไรให้ได้เพียงแค่เดือนละ 3.6% เพียงเท่านั้น

[ เปรียบเทียบผลตอบแทน ต่อ การทำงานที่น้อยลงของนายB]

ปีหนึ่งต้องการสร้าง CashFlow หรือ CF ให้ได้เดือนละ 30,000 บาทต้องทำกำไรให้ได้เดือนละ 30%

ปีที่สองต้องการสร้าง CF ให้ได้เดือนละ 30,000 บาท ต้องทำกำไรให้ได้เดือนละ 12%

ปีที่สามต้องการสร้าง CF ให้ได้เดือนละ 30,000 บาท ต้องทำกำไรให้ได้เดือนละ 6.3%

ปีที่สี่ต้องการสร้าง CF ให้ได้เดือนละ 30,000 บาท ต้องทำกำไรให้ได้เดือนละ 3.6%
---------------------------------------------------
คุณคิดว่า ระหว่างนาย A ที่ต้องทำ 20% ในทุกๆเดือน กับ นายB ที่ทำงานน้อยลงขึ้นทุกปี และความเสี่ยงต่ำลงขึ้นทุกปี คุณคิดว่าใครจะยั่งยืนกว่ากัน

Port รายเดือน : อย่าหวังให้มันโตเพราะเดียวก็ถอนมาใช้ ทำให้พอร์ตรายเดือนงานมันง่ายเข้าไว้ [รายรับ>รายจ่าย]

"ถ้าคิดจะสร้างเนื้อสร้างตัว จงนำเงินไปทำ Port รายปีที่ความเสี่ยงต่ำกว่า แต่กำไรสูง"

---------------------------------------------------

"เรายอมเสียเวลา1ปีเพื่อฝึกฝน แต่ถ้าเราทำกำไรได้ ชีวิตที่เหลือเราจะทำได้ทั้งชีวิต"

ปัจจุบัน : เทรดเดอร์อายุ 30 ปี อายุขัยคือ 80 ปี เราเสียเวลาปั้นพอร์ตเป็นเวลา 2 ปีในพอร์ตรายปี ถ้าเราทำได้แปลว่าเราสร้างกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอได้แล้ว

ในปีที่สองเทรดเดอร์จะเริ่มสร้าง CF ได้อย่างมั่นคง ในอีก 48 ปีที่เหลือในชีวิต เพราะฉะนั้น : เวลา 2 ปีที่เสียไปในการฝึกฝน และปั้นพอร์ต มันน้อยมากๆ กับเวลาที่เหลือที่จะทำไรตลอดไปทั้งชีวิต
---------------------------------------------------
"คุณไม่จำเป็นต้องรีบเลยเพราะเส้นชัยไม่เคยหนีไปไหน" มีแต่ตัวเราที่ยอมแพ้ แล้วเดินออกจากสนามไปเอง

สมัครฟรีทดลองฟรีมีเงินจำลองให้ไม่จำกัดคลิ๊ก

วิธีสมัครคลิ๊ก

"Indicator Trading" แนะนำหนังสือพัฒนาต่อยอดสู่การสร้างระบบเทรดของตนเอง

สมัครฟรีทดลองฟรีมีเงินจำลองให้ไม่จำกัดคลิ๊ก

วิธีสมัครคลิ๊ก

เหตุผลที่ควรขาดทุนต่ำ

"เทรดเดอร์ก็เหมือนนักกีฬา" หลายคนเข้ามาในตลาด Forex แต่ก็ยังไม่สามารถทำกำไรได้ต่อเนื่องได้

สาเหตุหลักๆมาจาก : ขาดทุนสูง หรือ ล้างพอร์ต

เนื่องจากการล้างพอร์ต หรือ ขาดทุนหนัก จะมีผลกระทบกับจิตใจค่อนข้างรุนแรง จนทำให้เราขาดความมั่นใจในตนเอง อาจถึงขั้นหยุดเทรดไปสักพัก

หรือบางคนล้างพอร์ตจนทุนไม่เหลือ เลยต้องกลับไปทำงาน พาร์ทไทน์ หรือ งานประจำ เพื่อเติมเงินกลับมาเทรดได้อีกครั้ง

ในระหว่างที่เราหยุดเทรดนั้น ความสามารถของเราไม่ได้หยุดตามเวลาที่เปลี่ยนไป แต่ทว่า ความสามารถของเราจะค่อยๆลดลง ไปเรื่อย ๆ เหมือนอย่างการเล่นกีฬาที่พักรักษาตัวเป็นเวลานานๆ

เราลองมานึกภาพนักกีฬาคนนึง หรือ ตัวเราเองก็ได้

ปัจจุบันเรามีความสามารถทางกีฬาระดับ 7 / 10 ต่อมาเราแอบหนีเที่ยว ขี้เกียจซ้อม หรือ บาดเจ็บพักรักษาตัว เป็นระยะเวลา 3 เดือน

คุณว่านักกีฬาคนนั้นจะมีความสามารถเท่าเดิมหรือไม่ ?

แน่นอน... ไม่เหมือนเดิม แถมความสามารถลดลงอีกเสียด้วยซ้ำ อาจจะย้อนกลับไปอยู่ระดับ 5 / 10 อีกครั้ง

แต่ก็ยังมีข้อดีคือ เราเคยมีประสบการณ์ ระดับ 7 มาแล้วการที่ระดับ 5 จะมากลับมาระดับ 7 อีกครั้งก็ไม่ใช่เรื่องที่ยากเหมือนแต่ก่อน

เปรียบดั่งเทรดเดอร์ ที่หยุดการเทรด เพราะท้อแท้ หรือ บาดเจ็บหนัก จึงทำให้การเรียนรู้ของเขาไม่ต่อเนื่องเหมือนดั่งนักฬานั้นเอง

สิ่งแรกที่เทรดเดอร์หน้าใหม่ควรทำ คือ

Port รายปี : เนื่องจาก พอร์ตรายปี นั้นสามารถทำกำไรด้วย ดอกเบี้ยทบต้นได้ ด้วยจำนวน Order การเทรดระยะยาว ในปริมาณที่มากพอ

เทรดเดอร์หน้าใหม่ หลายคนพลาดตรงที่รีบดึง Cashflow ออกจากตลาด หรือ ทำกำไรเพื่อถอนเงินเป็น Port รายวันในทันที

เพราะ Port Cashflow นั้นบริหารความเสี่ยงได้ยากกว่า Port รายปีส่วนใหญ่ Port CF จึงมี ความเสี่ยงสูงกว่า Port ดอกเบี้ยทบต้น เป็นส่วนใหญ่

สรุป : ถ้าคุณยังทำกำไรต่อเนื่อง เป็นพอร์ตรายปีไม่ได้ อย่าพึ่งทำพอร์ต Cashflow เพราะจะทำให้มีความเสี่ยงสูงขึ้น จึงมีโอกาสที่จะทำให้คุณต้องถอนตัวออกจากตลาดมากขึ้น ตามไปด้วย

การถอนตัวออกจากตลาด ในบางครั้งเป็นเรื่องที่ดี แต่อย่าให้นานเกินไป เพราะสุดท้ายแล้ว

"ความต่อเนื่อง" มีความสำคัญมากกว่า การที่เราทำอะไรเป็นบางครั้งคราว ในทุกๆเรื่อง

เพราะฉะนั้น : เป้าหมายแรกของเทรดเดอร์หน้าใหม่คือ

" Port รายปี ความเสี่ยงต่ำ " คุณอาจจะไม่ต้องทำกำไรมากมาย แต่เป้าหมายของเราคือ การเก็บประสบการณ์ เพื่อเรียนรู้และเข้าใจพฤติกรรมตลาด

เรายอมเสียเวลา 1 ปี เพื่อเรียนรู้ และ ฝึกทักษะจนหาสไตล์และสร้างวิธีการเทรดของตนเองเจอ แล้วถ้ากำไรได้ เราก็จะทำกำไรได้ไปทั้งชีวิต

"ชีวิตไม่ต้องรีบ เสียเวลา 1 ปี เพื่อฝึกซ้อมรักษาพอร์ต เมื่อทำได้แล้วค่อยสร้าง CashFlow กับชีวิตที่เหลืออีก 50-80 ปี "

สมัครฟรีทดลองฟรีมีเงินจำลองให้ไม่จำกัดคลิ๊ก

วิธีสมัครคลิ๊ก